چگونه از کال مارجین شدن در فارکس جلوگیری کنیم؟

برای محاسبه مارجین مورد نیاز، باید موارد زیر را بدانید:

• اندازه پوزیشن یا حجم معامله
• اهرم یا لوریج
• درصد مارجین

اندازه پوزیشن یا حجم معامله به ارزش کل پوزیشنی که می خواهید باز کنید اشاره دارد. اهرم عاملی است که تعیین می کند چقدر پول می توانید با مقدار سرمایه معین کنترل کنید.  درصد مارجین، درصدی  از کل حجم معامله  است که برای باز کردن یک موقعیت باید به عنوان وثیقه در حساب خود داشته باشید.

فرمول محاسبه مارجین به شرح زیر است:

به عنوان مثال، فرض کنید که می خواهید یک موقعیت با اندازه پوزیشن 100000 دلار و اهرم 50:1 باز کنید. اگر درصد مارجین 2٪ باشد، مارجین مورد نیاز به صورت زیر محاسبه می شود:

این به این معنی است که برای باز کردن موقعیت باید 40 دلار به عنوان مارجین داشته باشید.

رابطه مارجين با لوريج معكوس است بدين معنی كه اگر لوريج حساب بالاتر باشد به مارجين كمتری برای انجام معامله نیاز می باشد.به طور مثال دو فرد به نام محمد و سعيد در ترندو حساب دارند و هردوی آن ها 1000 دلار موجودی و 1000دلار هم مارجين آزاد دارند. با اين تفاوت كه لوريج حساب محمد 1:100 و لوريج حساب سعيد 1:1000 است و هر دو قصد خريد نماد EURUSD (یورودلار) دارند، حساب محمد كه لوريج 1:100 دارد با حجم هر 0.01 لات خريد نماد يورو دلار :بايد 10 دلار از مارجين آزاد خود را به عنوان مارجين دهد ولی سعيد كه لوريج 1:1000 دارد با هر0.01 لات خريد اين نماد فقط 1 دلار از مارجین آزاد خود را به عنوان مارجين می پردازد بنابراين سعيد به دليل اينكه لوريج بالاتری دارد مارجين كمتری برای معاملات پرداخت می كند در نتيجه می تواند حجم بالاتری نسبت به حساب محمد معامله انجام دهد.

حتما بخوانید: مارجین در فارکس چیست؟ (تعریف واژگان تخصصی فارکس)

در مثالی دیگر بیایید با تصویر جلو برویم.

مارجین کال و استاپ اوت چیست؟

فارکس یک بازار بسیار پر نوسان است و اگر مراقب نباشید می توان به راحتی گرفتار مارجین کال شد. مارجین کال زمانی اتفاق می‌افتد که موجودی حساب شما کمتر از سطح مارجین مورد نیاز باشد و از شما خواسته می‌شود پول بیشتری برای حفظ پوزیشن باز خود واریز کنید.در واقع كال مارجين كه اصطلاح صحیح تر‍‌ آن مارجين كال (margin call) می باشد زمانی رخ می دهد که ضررِ معاملاتِ در جريانِ حساب كاربر يا معامله گر از سطحی به نام سطح مارجين كال بالاتر باشد. در چنين مواقعی كاربر به دليل اينكه مارجين آزاد يا همان موجودی كافی برای معامله جديد را ندارد نمی تواند هيچ معامله جديدی را باز كند و با اخطار پول كافی نداريد يا (You don't have enough money) مواجه خواهد شد . به زبان ساده تر كال مارجين به حالتی گفته می شود كه معامله گر به دليل عدم موجودی كافی نمی تواند معامله جديدی را باز نماید.

در صورتی كه معاملات کاربر به اندازه ای در ضرر برود كه سطح استاپ اوت (stop out) حساب کاربر فعال شود، به طور خودکار معامله يا معاملات باز کاربر كه بيشترين ضرر را دارد، جهت جلوگیری از منفی شدن بالانس يا موجودی کاربر، توسط بروکر بسته می شود.

سطح استاپ اوت (stop out level) سطح خاصی است كه اگر زيان معاملات کاربر بيش از درصد خاصی از موجودی يا بالانس شود ، استاپ اوت کاربر فعال خواهد شد و بروكر شروع به بستن معامله يا معاملاتی كه بیشترین زیان دارند ، خواهد نمود تا مجموع ضرر کاربر كمتر از سطح استاپ اوت شود. به عبارتی ديگر باقی مانده حساب کاربر، نبايد كمتر از درصد خاصی از بالانس شود، در غير اين صورت استاپ اوت کاربر فعال خواهد شد. درصد استاپ اوت در بروكر های مختلف می تواند متفاوت باشد و اين موضوع با توجه به قوانين بروكرها تعيين می شود كه هر معامله گری بايد قوانين بروكر ها را مطالعه نماید.

بسياری از کاربران به دلیل عدم آگاهی کافی به حالت استاپ اوت ، كال مارجين می گويند و فكر می كنند كال مارجين بدین گونه است كه در آن حالت معاملات كاربر بسته می شود؛ در صورتی كه اين موضوع درست نيست و کال مارجين يک هشدار است كه به علت زيانِ زيادِ معاملاتِ در جریان، کاربر اجازه باز كردن معامله جديد را ندارد . اما می تواند با اضافه کردن سرمايه جدید (شارژ حساب) يا بستن موقعیت‌های معاملاتی خود، نسبت موجودی لحظه‌ای و مارجین حساب خود را برای معاملات جديد افزايش دهد.در واقع استاپ اوت يک مرحله بعد از كال مارجين است و در آن میزان ضرر معامله‌گر به قدری زیاد است که بروكر برای جلوگيری از صفر يا منفی شدن حساب به صورت خودکار معاملات را می‌بندد. بنابراین اگر از کال مارجین شدن جلوگیری کنید از استاپ اوت شدن نیز جلوگیری کرده اید؟

بیشتر بخوانید: با کال مارجین و استاپ اوت در فاركس و شرایط آن در ترندو بیشتر آشنا شوید.

چگونه از کال مارجین شدن در فارکس جلوگیری کنیم

شرایط کال مارجین می تواند یک تجربه استرس زا و پرهزینه برای معامله گران باشد، اما اقداماتی وجود دارد که می توانید برای جلوگیری از مارجین کال انجام دهید:

۱- سفارش حد ضرر مناسب تنظیم کنید

اولین گام برای جلوگیری از مارجین کال، تنظیم سفارش حد ضرر مناسب برای هر یک از پوزیشن های باز است. سفارش حد ضرر دستورالعملی برای بروکر شما است که در صورت رسیدن قیمت جفت ارز به یک سطح یا قیمت مشخص، پوزیشن شما را ببندد. این اقدام به محدود کردن ضرر شما در صورت حرکت بازار بر خلاف تحلیل شما کمک می کند. اما اگر از حد ضرر در معاملات خود استفاده نكنيد ممكن است يک معامله ضرر آن بيشتر شود و به اميد اينكه قيمت بر ميگردد و ميتوانيد بدون ضرر از معامله خارج شويد معامله خود را در زيان نبنديد ، تا زمانی كه ضرر معامله اينقدر زياد ميشود كه دچار استرس ميشويد و حساب معاملاتی شما كال مارجين ميشود.

بیشتر بخوانید: حد ضرر (stop loss) چیست؟ (اهمیت و نکات مهم حد ضرر در معاملات)

۲- از اهرم مناسب استفاده کنید

لوریج یا اهرم یک شمشیر دولبه در معاملات فارکس است. در حالی که می تواند سود بالقوه شما را افزایش دهد، می تواند زیان شما را نیز افزایش دهد. مهم است که برای هر یک از پوزیشن های خود از اهرم مناسب استفاده کنید تا از مارجین کال جلوگیری کنید. مقدار اهرمی که استفاده می کنید به استراتژی معاملاتی و تحمل ریسک شما بستگی دارد.

بياييد ساده ببنيم كه چرا اهرم بالا ميتواند باعث كال مارجين شود.  زمانی كه تریدری از لوريج بالاتر استفاده ميكند به اين معناست كه ميتواند معاملات بيشتر با حجم بالاتر انجام دهيد. در نتیجه وقتی كه اندازه يا حجم معامله بالاتر ميرود يعني ريسک معاملات بالاتر ميرود به عبارتی امكان سود بيشتر يا ضرر بيشتر افزايش مي يابد. بنابراين ممكن است تريدری از لوريج بالا استفاده كند و حجم معامله بالا داشته باشد در نتيجه اگر معامله ای بدون حد ضرر انجام دهد ممكن است خيلی سريع كال مارجين شود.

بیشتر بخوانید: لوریج یا اهرم در فارکس چیست؟ (با اهرم چندین برابر سرمایه معامله کنید)

۳- موجودی حساب خود را کنترل کنید

یکی از مهم ترین کارهایی که می توانید برای جلوگیری از مارجین کال انجام دهید، نظارت منظم بر موجودی حساب خود است. این کار به شما کمک می کند تا پوزیشن های باز خود را پیگیری کنید و اطمینان حاصل کنید که مارجین کافی برای حفظ آنها دارید. بسیاری از بروکرها ابزارهای نظارت بر حساب به صورت آنلاین را ارائه می دهند که به شما امکان می دهد مانده حساب، موقعیت های باز و مارجین مورد نیاز خود را ردیابی کنید. استفاده منظم از این ابزارها برای جلوگیری از هرگونه غافلگیری یا مارجین کال غیرمنتظره مهم است. برای اينكه موجودی حساب خود را كنترل كنيد مهم ترین ابزاری كه یک بروكر ميتواند در اختيار معامله گران قرار دهد واريز و برداشت سريع و آنی است. بروكر ترندو انواع مختلفي از روش های واريز و برداشت كه به بيشتر آن به صورت آنی هستند در اختيار معامله گران قرار داده است تا در سريع ترين زمان ممكن كاربران حساب خود را شارژ كنند.

۴- پوزیشن های خود را متنوع کنید

راه دیگر برای کاهش ریسک مارجین کال، تنوع بخشیدن به پوزیشن های خود است. این بدان معناست که به جای اینکه تمام سرمایه خود را در یک پوزیشن قرار دهید، چندین جفت ارز معامله کنید. تنوع می تواند به پخش ریسک شما در جفت ارزهای مختلف کمک کند و تأثیر هر گونه ضرر بر موجودی کلی حساب شما را کاهش دهد. با این حال، مهم است که به یاد داشته باشید که تنوع تضمین کننده سود یا محافظت در برابر ضرر نیست.

۵- از معامله در حین انتشار اخبار خودداری کنید

معامله در طول انتشار اخبار می تواند مخاطره آمیز باشد و احتمال مارجین کال را افزایش دهد. انتشار اخبار می تواند باعث نوسانات ناگهانی و غیرقابل پیش بینی در بازار فارکس شود که می تواند منجر به زیان های قابل توجهی شود. توصیه می شود در طول انتشار اخبار مهم، مانند گزارش اشتغال غیرکشاورزی ،  گزارش تورم و تصمیمات نرخ بهره از معاملات خودداری کنید.

بیشتر بخوانید: تقویم اقتصادی در فارکس (نحوه استفاده تقویم اقتصادی)

سخن آخر

اجتناب از مارجین کال در فارکس به ترکیبی از درک  مارجین مورد نیاز، حفظ مارجین کافی، استفاده از سفارشات حد ضرر، نظارت بر معاملات و اجتناب از معاملات در طول انتشار اخبار نیاز دارد. مهم است که به یاد داشته باشید که معامله گری فارکس دارای سطح مشخصی از ریسک است و مدیریت این ریسک برای محافظت از سرمایه شما ضروری است. با رعایت این نکات، می‌توانید ریسک مارجین کال را کاهش دهید و شانس موفقیت خود را در بازار فارکس افزایش دهید.